6 grudnia 2023 r. pojawiła się nowa ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, opublikowana przez Generalnego Inspektora Informacji Finansowej. To aktualizacja wcześniejszej oceny, która miała miejsce w 2019 roku.

Ocena ta to obszerny dokument, prezentujący sposób funkcjonowania rynków finansowych i pozafinansowych w Polsce oraz analizujący zjawiska prania pieniędzy i finansowania terroryzmu. Szczególnie ważne jest to dla instytucji finansowych i pozafinansowych, ponieważ ocena ta identyfikuje ryzyka związane z różnymi produktami i transakcjami, związane zarówno z praniem pieniędzy, jak i finansowaniem terroryzmu.

Ta nowa ocena ryzyka dotyczy wielu obszarów, między innymi:

1. polskiego rynku finansowego i pozafinansowego,
2. zjawisk prania pieniędzy i finansowania terroryzmu,
3. systemu przeciwdziałania tym zagrożeniom,
4. specyficznych ryzyk związanych z praniem pieniędzy i finansowaniem terroryzmu,
5. oszacowania ryzyka, uwzględniając różne aspekty.

Ustawa o AML umożliwia instytucjom branie pod uwagę krajowej oceny ryzyka w ich ocenach ryzyka, ale to nie jest wymóg. Choć instytucje mają wybór, czy to uwzględnić czy nie, organy nadzorcze polecają, aby to uczynić, co może skutkować częstszą aktualizacją ocen ryzyka niż co dwa lata, zgodnie z przepisami prawnymi.

Dlatego istotne jest, aby instytucje finansowe i pozafinansowe, takie jak banki, instytucje płatnicze czy biura rachunkowe, przeanalizowały tę nową ocenę ryzyka i dostosowały swoje oceny ryzyka do uwzględnionych w niej aspektów. Po dokonaniu analizy konieczne będzie zaktualizowanie oceny ryzyka i zatwierdzenie jej zgodnie z obowiązującymi procedurami.

Link do treści Krajowej oceny ryzyka znajdziecie Państwo tutaj: https://www.gov.pl/web/finanse/krajowa-ocena-ryzyka-prania-pieniedzy-oraz-finansowania-terroryzmu