08.12.2023
Il 6 dicembre 2023, l’Ispettore generale dell’informazione finanziaria pubblicherà una nuova valutazione del rischio di riciclaggio di denaro e di finanziamento del terrorismo. Si tratta di un aggiornamento di una precedente valutazione effettuata nel 2019.
La valutazione è un documento completo che presenta il funzionamento dei mercati finanziari e non finanziari in Polonia e analizza i fenomeni del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo. È particolarmente importante per le istituzioni finanziarie e non finanziarie, poiché la valutazione identifica i rischi associati a vari prodotti e transazioni, legati sia al riciclaggio di denaro che al finanziamento del terrorismo.
Questa nuova valutazione del rischio affronta una serie di aree, tra cui:
- Mercati finanziari e non finanziari polacchi,
- i fenomeni del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo,
- un sistema per contrastare questi rischi,
- rischi specifici legati al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo,
- valutazione del rischio, tenendo conto di vari aspetti.
La legge antiriciclaggio consente agli istituti di tenere conto della valutazione del rischio nazionale nelle loro valutazioni del rischio, ma non è un obbligo. Sebbene gli istituti abbiano la possibilità di scegliere se tenerne conto o meno, le autorità di vigilanza raccomandano di farlo, il che può comportare un aggiornamento delle valutazioni del rischio più frequente di quello biennale richiesto dalla legge.
È quindi importante che le istituzioni finanziarie e non finanziarie, come le banche, gli istituti di pagamento o le società contabili, analizzino questa nuova valutazione del rischio e adattino le loro valutazioni del rischio agli aspetti in essa inclusi. Una volta analizzata, la valutazione del rischio dovrà essere aggiornata e approvata in conformità alle procedure applicabili.
Il link al contenuto della Valutazione nazionale dei rischi è disponibile qui: https://www.gov.pl/web/finanse/krajowa-ocena-ryzyka-prania-pieniedzy-oraz-finansowania-terroryzmu